Найцікавіше з блогу

6 Червня, 2024 in Готівка, Походження коштів

Перевезення готівки через кордон

Перевезення готівки через кордон має свої особливості, які важливо знати перед тим, як ви опинитеся на митному пропускному пункті зі стосом банкнот перевʼязаних резинкою. Загалом, правила перевезення готівки через кордон відносно прості, хоча, як і в багатьох інших випадках диявол криється в деталях. У цій статті ми розглянемо основні аспекти перевезення готівки через кордон, включаючи декларування, необхідні документи, заповнення митної декларації, процедуру перевірки та валютні обмеження.

Декларування готівки

Перш за все, варто розібратися з питанням декларування готівки. Відповідно до українського законодавства,

якщо сума готівки не перевищує еквівалент 10,000 євро на одну особу, така готівка не підлягає обов’язковому декларуванню.

Це означає, що ви можете перевозити до 10,000 євро (або еквівалент цієї суми в іншій валюті) без необхідності повідомляти про це митні органи. Важливо зазначити, що сума 10,000 євро на особу стосується в тому числі неповнолітніх осіб. Тобто якщо ви перетинаєте кордон з дітьми, які не досягли 18 річного віку, вони також можуть перевозити 10,000 євро.

Однак, якщо сума готівки перевищує зазначений ліміт, вона підлягає обов’язковому письмовому декларуванню. Це стосується як ввезення, так і вивезення готівки. Письмове декларування означає, що ви повинні заповнити спеціальну митну декларацію та подати її митному органу при перетині кордону.

Недекларування або неправильне декларування готівки може призвести до серйозних правових наслідків, включаючи конфіскацію коштів та штрафи. Так, гідно зі статтею 471 Митного кодексу України, якщо ви не задекларуєте валюту, яку перевозите через кордон, і ця сума перевищує дозволену межу, вам загрожує штраф.

Штраф становить 20% від суми, яка перевищує дозволений ліміт,

і розраховується за курсом НБУ на день порушення.

Наприклад, якщо ви намагаєтеся вивезти 50 000 євро без декларування, вас оштрафують на гривневий еквівалент 8 000 євро (це 20% від 40 000 євро, що перевищують дозволену суму).

Документи, що підтверджують походження коштів

Однією з ключових вимог при перевезенні великих сум готівки є надання документів, які підтверджують законність походження цих коштів. Для суми, що перевищує 10,000 євро, митні органи можуть вимагати такі документи.

Важливо зазначити, що не будь-які документи можуть бути використаними в цій ситуації. Фізичні особи можуть підтвердити походження коштів за допомогою

документів, які підтверджують зняття готівки з їхніх банківських рахунків або квитанції про обмін іноземної валюти (якщо такий обмін був).

Документи про зняття готівки з банківських рахунків для вивезення дійсні протягом 90 днів з дня зняття коштів.

Під час підготовки до перевезення великих сум готівки через кордон рекомендується заздалегідь зібрати всі необхідні документи та мати їх при собі для пред’явлення митним органам.

Важливо зазначити, що якщо ви не надасте необхідні документи, митні органи можуть затримати ваші кошти до з’ясування їх походження. Це може призвести до затримок та інших незручностей під час перетину кордону. Тому завжди краще підготуватися заздалегідь та мати всі необхідні документи при собі.

Заповнення митної декларації

Заповнення митної декларації є одним з ключових кроків при перевезенні великих сум готівки через кордон. Митна декларація є офіційним документом, який використовується для повідомлення митних органів про наявність у вас готівки, що підлягає декларуванню. Декларацію можна отримати у митного органу при перетині кордону або заповнити заздалегідь, якщо така можливість існує.

У декларації необхідно вказати точну суму готівки, яку ви перевозите, а також надати всю необхідну інформацію про себе та походження коштів. Важливо заповнювати декларацію максимально точно та правдиво, оскільки будь-які невідповідності можуть призвести до проблем під час перетину кордону.

Заповнена декларація подається митному органу разом з іншими документами, що підтверджують походження коштів. Митний орган має право перевірити вашу декларацію та провести додаткові перевірки, якщо це необхідно. Тому рекомендується зберігати копію заповненої декларації для своїх записів.

Перевірка та огляд

Після подачі митної декларації ваші кошти можуть підлягати огляду та перевірці митними органами. Цей процес є стандартною процедурою та має на меті переконатися, що вся інформація, вказана в декларації, є точною та правдивою. Митні органи мають право проводити огляд ваших особистих речей, а також перевіряти документи, що підтверджують походження коштів.

Під час перевірки важливо співпрацювати з митними органами та надавати всі запитувані документи. Це дозволить знизити ризик затримок та інших непорозумінь. Якщо митні органи мають сумніви щодо походження коштів або вважають, що сума була задекларована неправильно, вони можуть провести додаткові розслідування.

Важливо пам’ятати, що митні органи діють відповідно до закону та мають право застосовувати санкції у випадку виявлення порушень. Це може включати конфіскацію коштів, накладення штрафів та інші правові заходи. Тому завжди краще дотримуватися всіх правил та вимог при перевезенні готівки через кордон.

Внутрішні кордони ЄС

Ще донедавна при перетині внутніршніх кордонів країн ЄС не потрібно було декларувати переміщення готівки. Проте, відповідно до рекомендацій експертів Ради Європи, буде запроваджена норма, що зобовʼязує фізичних осіб повідомляти про перевезення готівки понад 10,000 євро також через внутрішні кордони ЄС. Норма стосується, як особистого переміщення готівки, так і через пошту або інші кур’єрські служби. Люди повинні будуть на вимогу Митної служби повідомити власника та отримувача цієї готівки і пояснити причину її перевезення.

Цей захід спрямований на боротьбу з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та кримінальною діяльністю; він сприяє покращенню безпеки та запобіганню злочинності в ЄС.

Підрозділи митного контролю можуть проводити вибіркові перевірки дотриманням обов’язку декларування як на кордонах країн ЄС, так і на території країни перебування іноземця.

Рекомендації для перевезення готівки через кордон

Окрім дотримання правил та вимог, є кілька практичних порад, які допоможуть вам успішно перевезти готівку через кордон:

1. Заздалегідь ознайомтеся з правилами

Перед поїздкою уважно ознайомтеся з правилами декларування готівки як в Україні, так і в країні призначення. Це допоможе вам уникнути непередбачених ситуацій та затримок на кордоні.

2. Зберігайте документи в доступному місці

Усі необхідні документи, включаючи митну декларацію та підтвердження походження коштів, зберігайте в легкодоступному місці. Це дозволить швидко їх пред’явити митним органам у разі необхідності.

3. Будьте точними

Під час заповнення декларації та спілкування з митними органами будьте максимально точними. Це допоможе уникнути підозр та додаткових перевірок.

4. Подорожуйте з копіями документів

Зробіть копії всіх важливих документів та зберігайте їх окремо від оригіналів. Це допоможе у випадку втрати або крадіжки документів.

5. Консультуйтеся з фахівцями

Якщо у вас виникають сумніви або питання щодо перевезення готівки через кордон, зверніться за консультацією до фахівців або юридичних консультантів. Вони допоможуть вам розібратися у всіх нюансах та уникнути помилок.

Висновок

Перевезення готівки через кордон України – це процес, який потребує уваги та підготовки. Дотримання правил та вимог щодо декларування, надання документів, заповнення митної декларації та співпраця з митними органами допоможуть уникнути непорозумінь та правових проблем. Завжди краще бути підготовленим та мати всі необхідні документи при собі, щоб зробити процес перетину кордону максимально простим та безпроблемним.

Уважне ставлення до цих правил та рекомендацій дозволить вам впевнено подорожувати з готівкою, не турбуючись про можливі ускладнення. Перевезення великих сум грошей потребує ретельного планування та відповідального підходу, але дотримання всіх вимог забезпечить безпеку та законність вашої подорожі.